我大概是2017年接手这个顾先生，当是是因为之前理财师回家生宝宝后就跟老公创业了就没再回来上班，我就开始 接触到顾先生

昨天去宁波茶话会，我邀请4位客户，其中顾先生和颜总是一组客户，还有组是上篇文章提到是赵总想让我帮他打折转让出去股权和他带的同行朋友

本次我邀请了我们区域老大也是CPA持证人也是同济大学毕业也是我们区域总管理60多号人，从业也各方面在我之上

跟客户下午1点半聊到4点半，茶室服务也好，在宁波出来高铁站后坐一站公交是城隍庙出来走路5分钟就到了，天气也好，茶点也新鲜

顾总和朋友这次来就是已经在我们平台3个股权 1个量化股票1个是对冲，最高峰有千万存量，现在想某求一个适合当下配置或全球配置的资产配置建议

我们聊下来总体是 给我的感觉顾先生在变更沉稳，去年考虑到海外保险给客户推荐 过，感觉时间 太长也在考虑去香港办理银行卡去买 海外的大牌子集合的对冲基金。其实在国内顾总也配了很多FOF组合，但他41岁更沉稳一些，2015年也在股票亏过50多万，也配过长量基金，当时银行第一批基金也买 过顶红的清水源也配现以的量化当红炸子鸡

之前接触第一单是股权因为换了我，换了理财师又换了合同也换了募集账户客户不放心来上海到公司转转，相信也也签约了，从此就拉开了后续服务

后来每年也来上海参加公司举办的年会，每次有产品上线也交流，但客户整体更稳健，之前2017年接触客户每年预期是给他找到年化10-15%的预期收益产品，2020年疫情前后经济变化客户想配7%-10%预期产品从了股票就是对冲或FOF组合产品，现在客户预期又降低到了3%-5%

但我们老大陪访聊最大的感触就是提到了很多他 们之间的共鸣，郁金香泡沫，灰姑娘故事跳舞跳的好好的突然不知道 谁关灯，也提到了这几年生意上 兴衰，也交流了投资心得，也最大体验就是，持仓体验并不重要，结果才重要，但99%客户是在乎持仓体验的。本身客户也是比较资深的投资人。

我们做好整个IPS 资产配置报告后，给客户梳理了

1000万资产配置建议 稳健类/进取类

60%股票（40%在国内20%）在海外

40%债券（可以对冲可以保险或债券）

客户还想为十几岁儿子做一些传承1000万的家族信托，想着儿子现在还小，想给他留钱，但更想给他灌输一些理财观念和关税时事

沟通完客户想调仓，把量化持有的并已经赚钱的调出来做止盈，不吃鱼最后一个涨停板，调出来做FOF或预期更低的产品5%左右就OK

更高的就是7-10%股权应该不会增配了3个就够了

客户说钱多了还是不太好，整天发愁配哪些理财

我们老大陪访说：那还是理财知识架构不健全，如果真是资产配置全健全后总感觉自己钱少，哪个领域都想多配一些分散布局

他们之间聊天达到了一些共识，也帮我促单，以后大客户都是团队服务

提到了传承家办的律师来提供后续线上陪访，客户还提到1000万门槛需要3000万的资产证明怎么提供等，意思钱可能来的不干净。。

想着4月份考虑去香港办理银行卡这样2口子就是每年10万美金先买产品再配保险都在未来规划也会提供相对应团队沟通

这都是有钱人的烦恼或共识吧，希望有后续几年能拉到我们CEO给顾先生陪访

挺喜欢跟这些有钱人聊聊天，为他们解决资产配置的难题

也是我职责所在

还好昨天宁波风平浪静，今天大风天，一切都是最好的安排

20250412上海