2月末带朱姐去了一次香港 ，在此之前是去年9月份刚办理完婚礼第三天也去了，不过上次是92年女生也同事，所以没有过多为难和天然对我对平台信任，只不过大家一起吃喝玩乐顺便去办事还去看展摩天轮，92年女生是为自己考虑，北京一套房在丰台银地家园附近，上海在长宁娄山关路附近，独生女，海外留学回来后为自己做美元储蓄买了香港保险，一来是无论将来跟谁结婚或独身，自己都是婚前独立资产。二来在国内在我这里也买储蓄分红产品，5万乘以5年，累计25万，年化在2.5%左右复利。香港这次买同样产品只不过有息差，底层投资能投到全球所以长期复利是7.13%甚至更高。
海外产品线除了投资类型还有保障类型
保险就分1储蓄险和2终身寿险和3重疾险，本次主要是储蓄险为主，是49岁妈妈为17岁女儿做的3万美金乘以5年缴纳15万美金，第6年提总保费7%，
终身提取到138岁的计划书。长期复利超7%的过程。
本次2月陪着客户去香港，那叫一个困难加99八十一难
客户朱姐从杭州到广州，是出差顺便从广州坐高铁到香港，这一段路我看了大概2小时高铁也就200多。但是我提出给客户买票，定酒店客户说不用，她就在广州，自己定票，也不用定酒店，上午8点坐车-10点到香港，下午3点从香港到广州，接下来不用我提供住宿和吃饭也不用酒店机票，如果有差旅补贴直接打给她就好了
一：差旅费全给我要走了
我做人也比较实在，我们总报销是有标准比如总保费15万美元以内是能报5000，给理财师补贴（客户自理或理财师负责给客户买票定机酒）客户很计较说，我不用你定，你把5000全转给我就好了。这样省得你操心，我也是求单求业绩，不想因为这小事耽误我去香港就答应了，这是第一次妥协，答应给客户5000，也听后悔的，后来我听其他同事都是客户自己定机票或酒店也有同事帮客户定，但这5000是公司补贴给理财师或客户是共同的。
我头一天到香港是2月27号，到了机场后坐机场快线到酒店，放下东西我就去高铁站摸路线，明天接到客户直接打车到指定地方就可以了。
第二天接到客户，很瘦小不足90斤，面相很凶也可以说是很有威严。带的是梵克雅宝，背的是LV新款包包估计是什么稀有皮，行李箱是日默瓦以前了解过5000起步，我在此之前没见过面，只知道这个客户2016年以前就注册我们平台了，以前没人服务她因为没达到百万私募门槛，只做30万起40万起的债券小集合，所以我是她在这平台第一任理财师，也合作是3年以上了。
二：你自己公司你找不到路？
我先人民币换了港币因为部分司机不接受微信支付只能是港币现金，打车后到港威大厦后，因为像义乌小商品市场一样很大很大，我为了节省时间 下车后让同事来接我，客户说？你去你自己公司还不认识路吗，我说的是，因为太大了，这样节省时间 一共也没来几次。
到了后有对接的签单人员，我们是国内平台正常来只帮客户配置国内产品，如果投海外我们在香港有同事是有当地执业资格的，
签署的资料真的有20-30页那么厚，本职工作是帮客户英文翻译成中文 ，讲的特别细，包括香港法律，公司介绍，产品介绍等签约1个小时左右 ，真的每个条款条一段话都要翻译，我们同事有一段没翻译客户签字后还拿过来问，这 一段你没给我翻译？
我同事说，这一段没翻译是可能您 用不到比如：客户3万美金乘以5年缴纳，如果期间投保人癌症或意外去世的有相对应条款，客户说那就不用翻译了。
三：既然你们有香港签单人员，我为什么要找国内李兰然后再介绍到你这里，那李兰算什么？
同事说算介绍人，客户说，我不需要介绍人的我自己懂条款看得懂分红， 如果有你联系方式我可以直接来香港找你吗？同事说不可以，客户来源是国内，要对应国内理财师，带到香港这边，才会安排有符合当地资格的人服务您签单。
签约真的太长时间了中间也问了，如果我保证未来5年自己不缴费，老公缴费可以吗？是可以的，证明夫妻关系就可以，
也问了如果6年后提取总保费7%，如果我不提呢，是否可以按自己意愿去提取比例比如10%或20%或5年后或10年后，回答是可以的
还问了如何在确定不退保的情况下，获得提取比例最大化？我们回答是有一个比例限制，比如国内私募基金100万起投你可以买 10万整数倍150或180万，但赎回确实需要最低保留100万，不然就会强制赎回。
对等香港保险如果想赎回那么，只要不触发10%最低仓就可以。也是有年限要求和资金比例要求
在香港职场签约完成后我们去了富卫这家公司交5000美金现金的定金，风景是真好，可以看到对面维港，给客户拍了几张照片。心晴才有所好转
连接香港WIFI我帮客户办理了 中银香港银行卡，办理成功后3个工作日 才能审核通过，以保客户能有海外银行卡，我又花了1500人民币走关系帮客户办理了汇丰银行卡也半小时，中间没吃饭，直接坐地铁去了汇丰香港总部 等了半小时左右 ，排队办理卡的人太多了，估计都想办理海外银行卡去存货币基金也 有5%活期利息，排队半小时，因为给了钱所以柜台人员来找我们时候 10分钟就办好了，基本没过多为难我们。
办完卡都2点多了，我帮她打车也没打到，只好坐地铁，拉着行李箱坐了三站出来1公里我打到了车，因为大陆司机在右边，走路也在右边，我就习惯去右边打，但问了工作人员才得知在左边打车。当我出地铁看导航前后左右走的时候 我也跟着导航转了一圈，客户又说了：你路线也不是很熟悉呀真是左右不分呀
问了旁边工作人员才去左边打车，结果到了后客户定的商务坐，基本是优先通道不用排队，我寻思送检票就行了，我全身而退
四、结果客户发微信说因为你的坐三站地铁导致没赶上那边高铁
我说没事如果没赶上跟乘务员说可以原地等下一班车呢，或我给你再买 一张高铁票
客户说的是如果这班车没赶上，香港以广州赶不上，那广州到杭州的返程也赶不上了。我说没事你去尽量赶，实在不行我帮你重新买 返程票。
比较糟糕一次体验，也有自己对路况不熟悉，客户时间 定的太紧张呢，导致浪费了时间 中间吃饭都没吃，直接上午10点到下午3点搞定了开了2张海外银行卡，签约了香港保险。
签单后1个月内交完剩下尾款，客户当时说她钱还在理财里没出来，截至3月21号周五算是换汇完成，转到自己香港账户然后打到富卫账户等下周一查到账，这一单算完事了。
中间2月28号那还耽误我回邯郸 的行程，农历2月2龙抬头也是我父亲去世十周年，也没大办家里亲戚朋友过去祭奠了一下，还是方先生代表我去做这件事，希望下一个十年时候 我在选择家里的事和工作上的时候 会选择家里的事优先，不想做一个亲戚朋友眼里二闺女为了工作没回来祭奠父亲。希望下次有工作和家选择的时候 我能轻松选择家里。怎么都是遗憾。
2025.03.23