年中记事
今年以来业绩一落千丈，可以说是只有债券卖得出去，股票相关基金真的是无人问津，但是我们着重于海外基金和全球配置
今年公司有一个战略内部成为是IPS就是全方位资产配置
就类似一个老中医，你得给客户做完体检之后检查出来什么毛病拿着体检报告来给病人分析应该拿什么药开什么方子，达到什么目地
切换到我们专业就是：RRTTLLU
简单来说就是：问客户预期收益，问客户流动性问客户能接受的预期波动年限等等基本要素
每个客户都要具体的KYC，简称医生的面诊望闻问切类似，根据面诊结果给具体建议再配给配方抓药
具体详细到客户XX岁，儿子 /女儿，靠什么收入，年收入多少，可以拿出来多少做投资，根据全生命周期理论如果是退休的话客户就基本没什么高收益预期，反而如果年轻的客户那就是收入预期收益波动都大一些，都要根据客户是什么样阶段而定，是一套科学理论。也是一套心理评估体系
现在常见的2种主观价值投资理论，深度价值投资一种是像巴菲特早期是捡烟蒂法，就是别人丢弃的烟头基本没什么价值但是还能再抽几口，因为买的足够便宜所以即便跌了也不会亏多少。类似现在还以此方法的是 仁桥和高毅邱国鹭，另一种投资就是费雪和芒格理论，就是寻找高质量的理念，价值合理例如腾讯，茅台等现在是贵的，但现在买进以后，后期价格会更贵。所以2种投资现在都比较主流。类似高毅邓晓峰2018年至今也只有这支基金是翻倍表现。其他基金即便中间100%但很快就下跌到-50%
以前走的路子是股票+股权+债券为主
现在是海外股票或全球指数基金+保险+家族信托为主
你可以看到基本都是头部的分总或2015年以前进公司的老人都在出单，新人留不下来基本6-7年的也是持续挂0
去年6月30到至今6月30我们区域 走了一半的同事，有的是去做滴滴，有的去券商，有的干脆不做这一行业了，大家分分有考量后续，也比较焦虑自己后期的职业生涯能不能等到下一个牛市崛起。
2027.07.14
上海
